Analyzuji stávající smlouvy klientů a připravuji finanční plán na základě klientových finančních cílů.
Připravuji návrhy portfolií při tvorbě soukromé renty a finanční nezávislosti (na zaměstnavateli, státní penzi či na vlastním podnikání).
To znamená nastavení co nejefektivnějšího způsobu, jak dlouhodobým investováním dosáhnout takového objemu majetku, ze kterého bude klient moci čerpat v době, kdy se rozhodne přestat pracovat, aniž by pocítil snížení své životní úrovně.
Jde o dlouhodobý proces kdy o portfolio stále pečuji a pravidelně jej udržuji v nastaveném směru (rebalancuji).
Kromě finanční nezávislosti řeším s klienty i jejich další cíle, např. prostředky na studium dětí, nákup či rekonstrukci nemovitosti nebo jen prostě správné rozložení peněz, které klientům přebývají a chtějí jednorázově nebo pravidelně investovat.
Pokud již má klient dost peněz na čerpání renty (např. po prodeji firmy, při odchodu do důchodu, nabytí peněz při dědictví, apod.) tak jeho portfolio spravuji tak, aby z něj mohl pravidelně čerpat naplánovanou výši renty po určenou dobu.
V závislosti na příjmech a výdajích klienta a jeho rodiny nastavuji správnou výši pojistných částek u nejdůležitějších rizik, které by mohly ohrozit splnění naplánovaných cílů
Mnoho lidí ztrácí přehled v množství smluv (pojištění, spoření, investice), které v průběhu let nastřádali od různých zprostředkovatelů a poradců. V takových případech poskytuji službu nezávislého posouzení těchto smluv a jejich správného nastavení či doporučení změn.
V oblasti finančního plánování pracuji formou placeného poradenství. Jsem placen klienty za analýzu současného stavu jejich osobních financí a za návrh optimálního řešení.
V tomto ohledu nejsem závislý na provizích z finančních institucí. Podle zákona (viz další odstavec), ale nemohu svoji práci nazývat jako nezávislé finanční poradenství.
Pokud jde o investiční poradenství, tak podle zákonné normy (platné od 1.1.2018) musí být nezávislé investiční a finanční poradenství, kde je použita provizní forma odměňování, označováno jako nikoliv nezávislé poradenství. Podle této definice jsem tedy nikoliv nezávislý investiční poradce. Pro klienta se ovšem nemění nic na tom, že dostane profesionální servis s nejlepším možným návrhem řešení.
Texty na tomto webu se netýkají pouze investic, ale i dalších oblastí osobních financí. V rámci zamezení možného špatného pochopení pojmu nezávislý a nikoliv nezávislý v kontextu jednotlivých vět si proto vyhrazuji právo přesného vysvětlení těchto pojmů při osobním jednání.
Cena za analýzu, sestavení finančního plánu a navržení dalšího postupu v oblasti investic a zajištění příjmů je individuální a odvíjí se od množství zpracovávaných dokumentů a dat.
Výběrem odpovídajícího základního rozložení, výběrem kvalitních fondů, rebalancováním, efektivním nastavením portfolia v době výběru renty a dlouhodobým koučováním vašeho chování, získáte moji přidanou hodnotu ve výši 2,5 – 6,5% p.a.
Což je dle různých studií (viz např. zde ) rozdíl mezi průměrnou výkonností akciových fondů a průměrným výnosem investorů do akciových fondů.
Mými klienty jsou většinou lidé, kteří by správu svých peněz možná zvládli sami. Ale mají svoji práci nebo svoji firmu, kde vydělávají peníze a chtějí svůj volný čas věnovat koníčkům a rodině. Hledají proto někoho, kdo se jejich penězům bude profesionálně věnovat a pracovat na jejich cestě k finanční nezávislosti a vybudování renty.
Pokud je to i váš případ, nabízím vám svůj čas, ve kterém se postarám o vaše peníze tak, abyste si co nejefektivněji vybudovali svoji soukromou rentu a finanční nezávislost nebo abyste si splnili jiné finanční cíle.
při tvorbě soukromé renty a finanční nezávislosti (na zaměstnavateli, státní penzi či na vlastním podnikání). To znamená nastavení co nejefektivnějšího způsobu, jak dosáhnout takového objemu majetku, ze kterého budou moci čerpat v době, kdy se rozhodnou přestat pracovat, aniž by pocítili snížení své životní úrovně.
(např. prostředky na studium dětí)
(např. po prodeji firmy, při odchodu do důchodu, nabytí peněz při dědictví, apod.) tak, aby z něj mohli pravidelně čerpat naplánovanou výši renty po určenou dobu.
nezávislé posouzení stávajících finančních smluv klienta či jeho finančního plánu sestaveného jiným poradcem.
Na panu Ondrouškovi si nejvíce cením osobní a chápavý přístup k řešení rodinných financí. Pomohl mi aktivně řešit všechny větší finanční situace ohledně hypotéky, optimalizovat různá pojištěni a vybrat vhodné investice. Díky pečlivému a důkladnému přístupu mám finanční plán a jasno ve financích. S klidným svědomím ho mohu vřele doporučit.
Spolupráci s panem Ondrouškem hodnotím velmi pozitivně, především jeho pomoc při hledání řešení způsobu financování mého investičního záměru. V této oblasti jsem byl vždy velmi nedůvěřivý ale pan Ondroušek si mou důvěru získal. Myslím, že je to především výsledkem jeho způsobu práce s klienty – dlouhodobá, trpělivá a bez „tlačení na pilu“ . Také jeho odborné znalosti a nezávislost hrály důležitou roli.
S finančním poradenstvím mám mnoholeté zkušenosti, byl jsem klientem OVB, AWD I Partners, teprve s panem Ondrouškem jsem nabyl dojmu, že se konečně někdo zajímá o mne a mé potřeby, nikoliv o výši provize. S klidným svědomím můžu pana Ondrouška doporučit každému, kdo chce pomoci s finančními záležitostmi, zvláště pokud sám nemá dostatek času nebo zkušeností se finančním záležitostem věnovat ve svém volnu. Společně s panem Ondrouškem jsme nastavili cíle, kterých bych chtěl dosáhnout, prozatím se ukazuje, že jdeme správným směrem. Co je pro mne důležité, nemusím dát panu Ondrouškovi kontakty na mé blízké, tak jak je běžné u jiných poradců.
S panem Ondrouškem diskutuji finanční otázky naší rodiny již několik let. Nastavili jsme společně dlouhodobý finanční plán, který průběžně hodnotíme a případně modifikujeme dle aktuální situace a potřeb. Na panu Ondrouškovi se cením nejen jeho pohledu na finanční otázky, ale i dlouhodobého a osobního přístupu. Mohu ho proto s čistým svědomím doporučit.
Investujeme s panem inženýrem Ondrouškem již několik let a jsme s jeho vedením našich financí velmi spokojeni. Můžeme se spolehnout, že neprosazuje finanční zájmy nikoho jiného, než nás samotných. Také si ceníme toho, že nám v maximální možné míře ulehčuje administrativu při finančních operacích.