Postupem času jsem si začal uvědomovat nesoulad mezi tím, co tyto společnosti o sobě prohlašují a tím, jaká je realita.

Tyto společnosti říkají, že jsou nezávislé. Jsou ovšem postavené na plně provizním způsobu odměňování, kde je poradce nucen neustále obhajovat svoji pozici v pyramidové struktuře tím, že musí každý měsíc vykazovat určitý objem prodeje nebo provize. Přirozeně pak většina poradců sklouzává k tomu, že prodává ty provizně nejvíce ohodnocené, pro klienta zpravidla poplatkově nejnákladnější produkty (typicky investiční životní pojištění). Tato činnost má často velmi daleko k nezávislému poradenství.

V tomto systému také obvykle není čas na pravidelný klientský servis a udržování dlouhodobých vztahů s klienty.

To stejné většinou platí i o privátních bankéřích, kteří klienta obvykle kontaktují v okamžiku, kdy jejich banka nabízí nějaký nový produkt nebo když potřebují splnit plán.

Většina výše zmiňovaných „poradců“ zůstává obvykle pouze u doporučení jednotlivých produktů, které ovšem často neřeší klientovy skutečné potřeby třeba pro něj vůbec nejsou vhodné.

Někteří poradci nabízejí zpracování finančního plánu zdarma. Jak ovšem všichni víme, zdarma pracuje málokdo, takže doporučení z takového finančního plánu je obvykle návrh na koupi nějakého dalšího produktu, z kterého poradce získá provizi, která mu práci zaplatí.

Dalším velkým nedostatkem je chybějící systematická komunikace s klientem. Často se stává, že od podepsání smlouvy se již klient s poradcem neuvidí, pravidelně s ním nekomunikuje, neaktualizuje jeho finanční plán, protože na to nemá čas a musí hledat další klienty nebo už pracuje v jiné společnosti.

90% poradců bohužel nemá představu o tom, co je to skutečné finanční poradenství a dělají tuto práci pouze za účelem jednorázového prodeje produktů za provizi.

Je to bohužel nejen chyba systému, který tyto praktiky podporuje, ale také na vině je také velmi nízká finanční gramotnost klientů, kteří se příliš nezajímají, jaké smlouvy vlastně uzavírají.

To je důvod, proč nemá finanční poradenství v ČR příliš dobrou pověst a proto jsem se v roce 2012 rozhodl dále nepodporovat tento způsob práce a přiblížit se modelu používaném ve vyspělých státech.

Rozhodl jsem se pracovat jako poradce, který je s klientem na jedné lodi.
Výše mých příjmů závisí na tom, co pro klienta dělám, jak kvalitně pro klienta pracuji, jak nastavím klientovo portfolio a jak se postupem času zvyšuje jeho hodnota.

Mým cílem není jednorázový prodej produktů, za účelem rychlého získání vysoké provize, ale vybudování dlouhodobého vztahu s klientem, který přináší oboustranný prospěch.

Jsem vůči klientům naprosto transparentní v otázkách svého odměňování, protože jsem přesvědčen, že to vede k posílení vzájemné důvěry mezi oběma stranami.

Neskrývám se za rádoby kvalitní značku velké firmy, která má za cíl prodat co nejvíce pojistek, neříkám klientům, že znám všechny finanční produkty, které jsou na trhu, protože je to nesmysl a nikdo není schopen mít v hlavě celý finanční trh.
Rozhodně nevím všechno, ale vím, kde to zjistit a především, jak s tím pracovat.

Kontaktujte mě a budete mít jistotu, že se s vámi budu o vašich penězích bavit na úrovni, kterou si zasloužíte a moje práce bude naprosto férová.